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【财经点评】本周最大话题:美国第三次加息

2018-09-25 来源: 高汇每日财经 原文链接 评论0条

大家都知道美国在今年的3月和6月已经两次加息了,而且在澳洲时间周四早上又会召开新一次的利率决议。从目前市场的判断来看,美国有很大可能会再次加息。

大家可能会想,这美国加息和我有什么关系呢?这理论上,的确一次加息影响不大,但是慢慢积累下来,这一年里已经2次,算上这次就是3次,美元的借贷成本上涨了0.75%,就意味着几乎全世界的借贷成本都要上涨0.75%。那如果我们各位贷款买房,借100万澳元,1年利息就要多给7500,一个月就是630。你说,和我们有没有关系?就像我说过多次一样,正常,循序渐进的加息是代表一个国家经济好。美国的经济好就代表着世界大体上不会出事。那剩下的就是澳洲需要多久才能跟上美国的节奏。其实西方大部分国家的经济策略是很相似的,而美国的持续强劲也给澳洲和其他国家的恢复带来了充分的信心。到目前为止,欧洲,日本已经基本走出了过去的停滞,开始逐步也迈向将要加息的道路。那届时整个世界的主要货币的标准利率都会提高到2-2.5%左右。恢复到正常利率,对于应对未来可能发生的危机和情况至关重要。因为货币政策是一个国家控制经济松紧程度的重要手段,如果当下一次经济危机来临时,美国或其他国家只有不到1%的利率,那可以应对的手段和降息的次数就非常有限,也意味着应对金融危机的能力会大打折扣。

那这次加息以后,你觉得中国会不会跟随美国一起收紧货币政策呢?我需要和大家简单解释一下,到目前为止,美元依然是人民币汇率制定种的参考绑定的最大货币,虽然有一揽子货币参考,但是美元占据的比例高达60%以上。那美元加息,如果人民币要和美元继续维持目前的汇率稳定,从供求关系上来说,就必须同步缩减市场上的人民币流通量,这是不可能的。因为这么做会影响目前中国的经济恢复。那怎么办?既要维持美元和人民币保持在1比7以下,又不能把人民币利率提高从市场里回收,这剩下的唯一做法就是通过外汇储备,卖出美元,买入人民币的方法来控制住汇率。但是这个办法非常伤元气:毕竟也不是家里有矿,地主家也没有余粮,更何况现在中国的外汇储备相比房地产的价值显得非常少。所以长此以往靠牺牲外汇储备来维持利率终究不是一个长久之计,那未来怎么办?到目前为止,我还没有从中国公布的政策中看到合适的应对方法,似乎所有的行为都是在为了维持经济增长的刺激手法。但是这些方法与维护比值稳定是背道而驰的。

所以我的结论是:在当前时期,中国不可能跟随美国的货币政策一样加息,因此什么都不做,那人民币肯定跌,如果要人民币保持在1比7以内,那就需要牺牲外汇储备。除此以外,我真看不到其他有效方法了。

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